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Cumplimiento & Regulaciones AML

Cumplimiento Regulatorio y Prevención de Lavado de Dinero

En LOVILL asesoramos a empresas e instituciones financieras en el diseño, implementación y mantenimiento de programas de cumplimiento efectivos que se alineen con las regulaciones panameñas de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiamiento del Terrorismo (AML/FT). Nuestro enfoque es estratégico y basado en riesgos, garantizando que la gobernanza corporativa, los controles internos y las obligaciones de reporte se gestionen con eficiencia y certeza regulatoria.

Asistimos tanto a entidades financieras reguladas —como bancos, fiduciarias, casas de valores y financieras— como a sujetos no financieros obligados, incluyendo desarrolladores inmobiliarios, empresas en regímenes especiales (Panamá Pacífico, Zonas Francas), constructoras y grupos empresariales con operaciones multisectoriales. También apoyamos a empresas que adoptan programas de cumplimiento de manera voluntaria como parte de su estructura de gobernanza y mitigación de riesgos.

Nuestro equipo trabaja de cerca con los clientes para prevenir exposiciones regulatorias, fortalecer controles internos y asegurar preparación ante inspecciones y revisiones supervisoras bajo la Ley 23 de 2015 y la Ley 254 de 2021, en línea con los estándares internacionales del GAFI/FATF.

Nuestros servicios incluyen:
• Evaluaciones de riesgo y asesoría en due diligence
• Desarrollo y fortalecimiento de programas de cumplimiento AML/FT
• Políticas y procedimientos personalizados de Conozca a su Cliente (KYC) y Debida Diligencia
• Asesoría regulatoria para obligaciones de reporte, presentaciones e inspecciones
• Capacitación para oficiales de cumplimiento y personal operativo
• Asistencia en la respuesta a hallazgos de supervisión y auditorías
• Asesoría para la adopción voluntaria de programas de cumplimiento en empresas no obligadas

Asuntos Representativos

1

Diseño e Implementación de Programas AML para Empresas en Regímenes Especiales
Asesoramos a empresas que operan bajo regímenes económicos especiales —incluyendo Panamá Pacífico y Zonas Francas— en la implementación de estructuras de cumplimiento AML alineadas con la Ley 23 de 2015 y la metodología de riesgo recomendada por el GAFI.
2

Desarrollo de Políticas KYC y Controles Internos para un Grupo Inmobiliario Regional
Diseñamos e implementamos procedimientos KYC, controles internos y programas de capacitación en cumplimiento para un grupo de desarrollo inmobiliario con operaciones en múltiples provincias de Panamá.
3

Asesoría Regulatoria y Capacitación de Oficiales de Cumplimiento para Entidades Financieras
Brindamos asesoría legal, documentación de cumplimiento y programas de capacitación estructurados para oficiales de cumplimiento y personal de entidades supervisadas por la Superintendencia de Bancos y la Superintendencia del Mercado de Valores.